Минфин усложняет открытие счетов и вкладов физлицам

11 Июля 2016
Минфин усложняет открытие счетов и вкладов физлицам

Министерство финансов РФ опубликовало письмо с напоминанием и разъяснением кредитным организациям о необходимости проверки физлица, желающего открыть счет или вклад, на наличие у него статуса ИП и заблокированных счетов.

В Налоговом кодексе РФ имеется запрет для кредитных организаций на открытие новых счетов индивидуальным предпринимателям и юрлицам, чьи счета уже были заблокированы по решению налоговой службы (например, по причине неуплаты налогов или несвоевременной подачи налоговой декларации и пр.). Речь идет о пункте 12 ст. 76 части I НК РФ. В соответствии с этими требованиями банки должны убедиться, что физлицо, желающее открыть вклад или счет, не является ИП, а если является, то его счет не заблокирован налоговой службой.

Таким образом, кредитным организациям придется приложить много усилий и потратить немало времени, чтобы следовать этим требованиям. Но здесь могут возникнуть и другие проблемы. Для проверки банкам придется запрашивать у клиентов их ИНН, но не каждое физическое лицо его знает, а банк не имеет права отказать физлицу в открытии счета при отсутствии ИНН. Далее банкам нужно будет по ИНН определить, имеет ли физлицо статус ИП, а если имеет, то нужно будет проверить в базе ФНС, не заблокирован ли его счет. Кредитные организации жалуются на то, что не всегда в базе ФНС все сведения актуальны. Даже при проверке компаний, которых гораздо меньше, чем физических лиц, затрачивается много времени, по словам представителей кредитных организаций. Проверки физлиц окажутся трудоемкими и могут вызвать у клиентов банков негативные эмоции.

Теперь кредитные организации рассчитывают только на вмешательство Банка России в эту ситуацию.

Короткая ссылка на новость: www.sotnibankov.ru/~h9I1Z
Для возможности комментирования, необходимо авторизоваться или зарегистрироваться

Возможно, вам будет интересно

Популярное

							

Вы не можете оставить голос за данный комментарий, так как уже голосовали за него!

Размещение статьи
Никнейм*:
Отрасль:
Должность:
E-mail*:
Номер телефона:
Сообщение порталу:
Текст статьи:
Файлы:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Заявка на размещение статьи
Тема статьи*:
Электронная почта*:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Чтобы пользоваться сервисом отправки статей, Вам необходимо
зарегистрироваться

или
оставить заявку на размещение статьи
Чтобы оценить банк, Вам необходимо
авторизоваться

или
зарегистрироваться
Top