Минфин усложняет открытие счетов и вкладов физлицам

12 Июля 2016
Минфин усложняет открытие счетов и вкладов физлицам

Министерство финансов РФ опубликовало письмо с напоминанием и разъяснением кредитным организациям о необходимости проверки физлица, желающего открыть счет или вклад, на наличие у него статуса ИП и заблокированных счетов.

В Налоговом кодексе РФ имеется запрет для кредитных организаций на открытие новых счетов индивидуальным предпринимателям и юрлицам, чьи счета уже были заблокированы по решению налоговой службы (например, по причине неуплаты налогов или несвоевременной подачи налоговой декларации и пр.). Речь идет о пункте 12 ст. 76 части I НК РФ. В соответствии с этими требованиями банки должны убедиться, что физлицо, желающее открыть вклад или счет, не является ИП, а если является, то его счет не заблокирован налоговой службой.

Таким образом, кредитным организациям придется приложить много усилий и потратить немало времени, чтобы следовать этим требованиям. Но здесь могут возникнуть и другие проблемы. Для проверки банкам придется запрашивать у клиентов их ИНН, но не каждое физическое лицо его знает, а банк не имеет права отказать физлицу в открытии счета при отсутствии ИНН. Далее банкам нужно будет по ИНН определить, имеет ли физлицо статус ИП, а если имеет, то нужно будет проверить в базе ФНС, не заблокирован ли его счет. Кредитные организации жалуются на то, что не всегда в базе ФНС все сведения актуальны. Даже при проверке компаний, которых гораздо меньше, чем физических лиц, затрачивается много времени, по словам представителей кредитных организаций. Проверки физлиц окажутся трудоемкими и могут вызвать у клиентов банков негативные эмоции.

Теперь кредитные организации рассчитывают только на вмешательство Банка России в эту ситуацию.

Короткая ссылка на новость: www.sotnibankov.ru/~h9I1Z
Для возможности комментирования, необходимо авторизоваться или зарегистрироваться

Возможно, вам будет интересно

Популярное

				Array
(
    [IBLOCK_TYPE] => news
    [IBLOCK_ID] => 1
    [NEWS_COUNT] => 7
    [SHOW_ICONS_NEWS] => 4
    [BLOCK_NAME] => Возможно, вам будет интересно
    [SORT_BY1] => PROPERTY_PARTMAIN
    [SORT_ORDER1] => DESC
    [SORT_BY2] => ACTIVE_FROM
    [SORT_ORDER2] => DESC
    [FIELD_CODE] => Array
        (
            [0] => 
            [1] => 
        )

    [PROPERTY_CODE] => Array
        (
            [0] => FORUM_MESSAGE_CNT
            [1] => 
        )

    [DETAIL_URL] => /bankers-league/#SECTION_CODE_PATH#/#ELEMENT_CODE#/
    [DISPLAY_PANEL] => 
    [SET_TITLE] => N
    [SET_STATUS_404] => N
    [INCLUDE_IBLOCK_INTO_CHAIN] => N
    [CACHE_TYPE] => A
    [CACHE_TIME] => 36000000
    [CACHE_FILTER] => N
    [CACHE_GROUPS] => N
    [DISPLAY_TOP_PAGER] => N
    [DISPLAY_BOTTOM_PAGER] => N
    [PAGER_TITLE] => Новости
    [PAGER_TEMPLATE] => 
    [PAGER_SHOW_ALWAYS] => N
    [PAGER_DESC_NUMBERING] => N
    [PAGER_DESC_NUMBERING_CACHE_TIME] => 36000
    [PAGER_SHOW_ALL] => N
    [DISPLAY_DATE] => Y
    [DISPLAY_NAME] => Y
    [DISPLAY_PICTURE] => Y
    [DISPLAY_PREVIEW_TEXT] => Y
    [PREVIEW_TRUNCATE_LEN] => 
    [ACTIVE_DATE_FORMAT] => d.m.Y
    [USE_PERMISSIONS] => N
    [GROUP_PERMISSIONS] => 
    [FILTER_NAME] => arrFilter
    [HIDE_LINK_WHEN_NO_DETAIL] => N
    [CHECK_DATES] => Y
    [DISPLAY_IMG_WIDTH] => 200
    [DISPLAY_IMG_HEIGHT] => 200
    [DISPLAY_IMG_MEDIUM_WIDTH] => 200
    [DISPLAY_IMG_MEDIUM_HEIGHT] => 200
)
			
USD Банк России
21.01.2017 59.6697 0.3176
24.01.2017 59.5034 -0.1663
EUR Банк России
21.01.2017 63.7272 0.5469
24.01.2017 63.9424 0.2152
USD биржа
23.01.2017 17:48 59.4450 -0.310
EUR биржа
23.01.2017 17:48 63.6900 -0.2275
Индекс MICEX
23.01.2017 17:48 2144.5700 -15.39
Курс нефти
23.01.2017 17:48 55.0500 -0.44
Все события
Опубликовать статью
    
Защита от автоматических сообщений

Вы не можете оставить голос за данный комментарий, так как уже голосовали за него!

Размещение статьи
Никнейм*:
Отрасль:
Должность:
E-mail*:
Номер телефона:
Сообщение порталу:
Текст статьи:
Файлы:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Заявка на размещение статьи
Тема статьи*:
Электронная почта*:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Чтобы пользоваться сервисом отправки статей, Вам необходимо
зарегистрироваться

или
оставить заявку на размещение статьи
Чтобы оценить банк, Вам необходимо
авторизоваться

или
зарегистрироваться
Top