ЦБ информирует банки об операциях клиентов по выводу денег
Банк России разместил на своем портале методические рекомендации (№ 5-МР от 09.02.2017 г.), в которых сообщает о некоторых операциях клиентов, нацеленных на вывод из РФ капитала или отмывание денег.
В частности, к таким операциям относится осуществление клиентом-резидентом РФ (юрлицом или индивидуальным предпринимателем) переводов денежных средств нерезидентам по внешнеторговым контрактам за услуги по транспортировке товара.
Как правило, у грузоотправителя или перевозчика отсутствуют документы, которые бы подтверждали факт наличия товара, а также отсутствует оформленный паспорт сделки. ЦБ сообщает о том, что возрастание объемов подобных платежей непропорционально объему импорта товаров в Россию позволяет предполагать, что такие операции могут осуществляться с целью незаконного вывода капитала из РФ или отмывания доходов.
ЦБ сообщает, что, как правило, клиенты, желающие провести подобные операции с целью вывода денег, обладают следующими признаками:
- величина уставного капитала компании незначительно превышает минимально установленный уровень;
- учредитель и главный бухгалтер компании – это одно и то же лицо;
- по адресу регистрации компании зарегистрированы также еще несколько юридических лиц;
- исполнительный орган клиента фактически отсутствует по адресу, указанному в ЕГРЮЛ;
- по счетам клиента, используемым для таких операций, иные расходные операции не осуществляются, нерегулярны или их объемы незначительны.
В случае обнаружения подобных операций ЦБ рекомендует банкам уделять им повышенное внимание, запрашивать у клиента паспорт сделки, копии контрактов, документы, подтверждающие наличие товара и пр.
В случае непредоставления документов или наличия у банка подозрений в их недостоверности ЦБ рекомендует отказывать в проведении операции и направлять в уполномоченный орган информацию о таких операциях клиентов.
Источник: SotniBankov.ru