Клиенты из «черного списка» банков смогут пользоваться банковскими услугами

15 Ноября 2017
Клиенты из «черного списка» банков смогут пользоваться банковскими услугами

Банки смогут корректировать сведения, направленные в Росфинмониторинг в отношении клиентов, получивших отказ в обслуживании из-за подозрений банками в их причастности к отмыванию доходов и финансированию терроризма (ФТ/ОД). Соответствующие методические рекомендации выпустил Банк России.

В документе Банк России отмечает, что необходимость подобных разъяснений вызвана большим количеством обращений граждан, поступающих в его адрес, которым банки отказали в обслуживании, апеллируя к положениям антиотмывочного законодательства. Проведенный Центробанком более подробный анализ информации об отказах выявил случаи отказа клиентам в проведении операций по обстоятельствам, напрямую не связанным с риском ФТ/ОД (например, отсутствие на момент совершения операции нужных документов, окончание срока действия документа, подтверждающего личность, техническая ошибка и пр.).

ЦБ РФ также в методических рекомендациях обращает внимание кредитных организаций на обеспечение ими условий для дальнейшего недопущения ситуаций отказа клиентам в обслуживании по причинам, не относящимся к рискам финансирования терроризма и отмывания доходов, полученных преступным путем. При выявлении подобных случаев, совершенных ранее, Банк России просит направить в Росфинмониторинг сообщения об аннулировании соответствующих сведений с указанием причин их удаления.

Для урегулирования спорных и/или конфликтных ситуаций, связанных с отказом в банковском обслуживании, банкам рекомендовано создавать специальное подразделение или выделять отдельного специалиста.

Кроме того, Банк России отмечает, что в рамках осуществления деятельности по надзору за соблюдением кредитными организациями законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а также оценке эффективности работы их систем внутреннего контроля Центробанком уделяется пристальное внимание работе банков с информацией об отказах, предоставляемой банкам регулятором.

Источник: Sotnibankov.ru

Короткая ссылка на новость: www.sotnibankov.ru/~MDH9y
Для возможности комментирования, необходимо авторизоваться или зарегистрироваться

Возможно, вам будет интересно

Популярное

							
USD Банк России
28.01.2020 62.3380 0.5349
29.01.2020 62.8299 0.4919
EUR Банк России
28.01.2020 68.7775 0.4851
29.01.2020 69.2260 0.4485
USD биржа
28.01.2020 19:30 62.4575 -0.0075
EUR биржа
28.01.2020 19:30 68.7525 0.0
Индекс MICEX
28.01.2020 18:41 3115.1300 0.0
Курс нефти
28.01.2020 19:30 59.9000 0.08
Все события
Опубликовать статью
    
Защита от автоматических сообщений

Вы не можете оставить голос за данный комментарий, так как уже голосовали за него!

Размещение статьи
Никнейм*:
Отрасль:
Должность:
E-mail*:
Номер телефона:
Сообщение порталу:
Текст статьи:
Файлы:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Заявка на размещение статьи
Тема статьи*:
Электронная почта*:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Чтобы пользоваться сервисом отправки статей, Вам необходимо
зарегистрироваться

или
оставить заявку на размещение статьи
Чтобы оценить банк, Вам необходимо
авторизоваться

или
зарегистрироваться
Top