Клиенты из «черного списка» банков смогут пользоваться банковскими услугами

15 Ноября 2017
Клиенты из «черного списка» банков смогут пользоваться банковскими услугами

Банки смогут корректировать сведения, направленные в Росфинмониторинг в отношении клиентов, получивших отказ в обслуживании из-за подозрений банками в их причастности к отмыванию доходов и финансированию терроризма (ФТ/ОД). Соответствующие методические рекомендации выпустил Банк России.

В документе Банк России отмечает, что необходимость подобных разъяснений вызвана большим количеством обращений граждан, поступающих в его адрес, которым банки отказали в обслуживании, апеллируя к положениям антиотмывочного законодательства. Проведенный Центробанком более подробный анализ информации об отказах выявил случаи отказа клиентам в проведении операций по обстоятельствам, напрямую не связанным с риском ФТ/ОД (например, отсутствие на момент совершения операции нужных документов, окончание срока действия документа, подтверждающего личность, техническая ошибка и пр.).

ЦБ РФ также в методических рекомендациях обращает внимание кредитных организаций на обеспечение ими условий для дальнейшего недопущения ситуаций отказа клиентам в обслуживании по причинам, не относящимся к рискам финансирования терроризма и отмывания доходов, полученных преступным путем. При выявлении подобных случаев, совершенных ранее, Банк России просит направить в Росфинмониторинг сообщения об аннулировании соответствующих сведений с указанием причин их удаления.

Для урегулирования спорных и/или конфликтных ситуаций, связанных с отказом в банковском обслуживании, банкам рекомендовано создавать специальное подразделение или выделять отдельного специалиста.

Кроме того, Банк России отмечает, что в рамках осуществления деятельности по надзору за соблюдением кредитными организациями законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а также оценке эффективности работы их систем внутреннего контроля Центробанком уделяется пристальное внимание работе банков с информацией об отказах, предоставляемой банкам регулятором.

Источник: Sotnibankov.ru

Короткая ссылка на новость: www.sotnibankov.ru/~MDH9y
Для возможности комментирования, необходимо авторизоваться или зарегистрироваться

Возможно, вам будет интересно

Популярное

							

Вы не можете оставить голос за данный комментарий, так как уже голосовали за него!

Размещение статьи
Никнейм*:
Отрасль:
Должность:
E-mail*:
Номер телефона:
Сообщение порталу:
Текст статьи:
Файлы:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Заявка на размещение статьи
Тема статьи*:
Электронная почта*:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Чтобы пользоваться сервисом отправки статей, Вам необходимо
зарегистрироваться

или
оставить заявку на размещение статьи
Чтобы оценить банк, Вам необходимо
авторизоваться

или
зарегистрироваться
Top