Банк России ответил на волнующие банки вопросы
Ассоциация региональных банков России (Ассоциация «Россия») направляла в Центробанк перечень вопросов относительно банковского законодательства и нормативных актов ЦБ.
В частности, были заданы вопросы по следующим законам и нормативным актам:
-
Закон № 115-ФЗ (о противодействии легализации незаконных доходов);
-
Закон № 213-ФЗ (открытие счетов, аккредитивов и ведения реестра владельцев ценных бумаг хозяйственных обществ, имеющих стратегическое значение для ОПК);
-
Положение ЦБ № 321-П (о порядке предоставления банками сведений в рамках противодействия легализации незаконных доходов);
-
Положение ЦБ № 499-П (идентификация банками клиентов, выгодоприобретателей, представителей клиента в целях противодействия легализации незаконных доходов);
-
и пр.
Кроме того, письмо Ассоциации «Россия» содержало вопросы общего характера и предложения кредитных организаций относительно некоторых изменений действующего банковского законодательства и нормативных актов Центробанка.
ЦБ РФ предоставил Ассоциации «Россия» письменный ответ на вопросы. Перечень вопросов достаточно велик, и на большую часть из них ЦБ дал ответы. Что касается вопросов, которые остались без ответов, Банк России рекомендовал использовать ранее направленные им разъяснения по данным темам.
Полный перечень вопросов, а также разъяснения ЦБ доступны на портале Ассоциации «Россия».
