ЦБ ознакомил банки с отчетами оценки рисков по ПОД/ФТ
В целях минимизации рисков при осуществлении мер по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем (далее по тексту - ОД), и финансированием терроризма (далее по тексту - ФТ) на финансовом рынке утверждены и опубликованы отчеты о национальной оценке рисков ОД и ФТ. Об этом сообщает Банк России в Информационном письме № ИН-014-12/54, опубликованном на его официальном сайте.
Как сообщается в письме, Росфинмониторинг совместно с Банком России, органами государственной власти и представителями частного сектора провели национальную оценку рисков ОД и ФТ. Соответствующие отчеты за 2017 - 2018 годы опубликованы на сайте Росфинмониторинга.
В отчетах национальной оценки рисков ОД и ФТ определены основные цели оценки рисков в соответствующей области, предметные зоны риска, главные уязвимые места национальной системы предотвращения ОД и антитеррористической системы, проведена оценка рисков, исходя из серьезности выявленных угроз, а также обозначены меры, принимаемые для минимизации выявленных рисков.
В частности, к целям оценки рисков ОД согласно документу относятся выявление часто используемых методов ОД, определение уязвимых мест национальной антилегализационной системы, определение конкретных мер по минимизации выявленных рисков и пр. К наиболее уязвимым областям отнесена кредитно-финансовая сфера, сфера незаконного оборота наркотиков, бюджетная сфера и др. В качестве слабых мест национальной антиотмывочной системы названы высокая доля теневой экономики, несовершенство отдельных норм антиотмывочного законодательства, наличие нерегулируемых виртуальных валют, использование фирм-однодневок и т.д.
В отчете оценки рисков финансирования терроризма в качестве основной цели оценки таких рисков названо определение высокорискованных методов и инструментов, применяемых террористами для привлечения, перемещения и использования преступных средств. Оценка рисков ФТ производится в соответствии с основными этапами финансирования терроризма: привлечение средств, перемещение средств, использование средств. Кроме того, документом определено, что основными источниками террористической угрозы являются северокавказские вооруженные бандформирования, участники террористических организаций и пр. В качестве несовершенств системы противодействия террористам названы существующие сложности в возбуждении и расследовании преступлений, связанных с финансированием терроризма ввиду слабости доказательной базы; сложность документального фиксирования фактов ФТ в связи со скрытым характером таких операций; вынужденное уничтожение террористов в ходе контртеррористических операций, приводящее к невозможности дальнейшего установления источников ФТ и др.
Как указано в информационном письме, Центробанк рекомендует всем кредитным и некредитным финансовым организациям обеспечить ознакомление с отчетами специалистов, участвующих в выполнении функций по ПОД/ФТ, а также применять результаты отчетов в своей деятельности с целью оценки и сокращения собственных рисков ОД и ФТ.