Банкам придется быть всегда начеку

21 Июля 2018
Банкам придется быть всегда начеку

Госдумой в окончательном чтении принят законопроект «О внесении изменений в отдельные законодательные акты», дополняющий порядок проведения Банком России проверок кредитных и некредитных финансовых организаций.

Документ предполагает внесение поправок в несколько законодательных актов, но наиболее значимой новацией можно считать наделение Банка России правом проводить проверки в банках по схеме «тайного покупателя».

Согласно тексту поправок при наличии у регулятора обоснованных опасений в совершении кредитной организацией деятельности, которая может нанести существенный ущерб ее клиентам, либо же при выявлении признаков нарушения данной кредитной организацией законодательства и его требований Банк России вправе провести контрольное мероприятие.

Суть мероприятия состоит в том, что сотрудник Центробанка под видом обычного клиента в присутствии двух свидетелей или с применением аудио- и видеозаписи совершает или создает условия для совершения с кредитной организацией какой-либо сделки. Также проверка может проводиться через каналы дистанционного обслуживания. В ходе оформления сделки «тайный клиент» проверяет порядок ее совершения на соответствие нормам законодательства и требованиям ЦБ РФ. По результатам такого мероприятия составляется соответствующий акт, копия которого направляется в кредитную организацию в течение 10 дней. В случае выявления нарушений непосредственно во время проверки с актом знакомят представителей проверяемой кредитной организации сразу после проведения проверки.

Кроме того, меняется порядок взаимодействия Банка России и следственных органов. Теперь Центробанк будет вправе направлять заявление в следственные органы в случае лишь наличия у него обоснованных подозрений в фальсификации отчетности руководством кредитной организации. Сейчас такие материалы направляются в следственные органы по факту выявления и неустранения банком нарушений, связанных с предоставлением отчетности.

Документом также уточнены условия обмена сведениями, составляющими банковскую тайну, между Банком России, аудиторами и следственными органами. Определен порядок взаимодействия с уполномоченным банком при обслуживании оборонного заказа.

Напомним, что ранее Банк России заявлял о намерении вводить уполномоченных представителей в любую кредитную организацию, в отношении которой имеются подозрения в выводе из нее активов.

По мнению экспертов портала SotniBankov.ru, изменения в законодательстве позволят ЦБ РФ получить дополнтельные возможности, новые механизмы и права по котролю за соблюдением коммерческими банками требований закононодательства РФ и нормативных актов Центробанка. С другой стороны это заставит банки быть внимательнее при взаимодействии с клиентами и понизит риски нарушения законных прав клиентов при обслуживании в кредитных организациях.

Короткая ссылка на новость: www.sotnibankov.ru/~15nnr
Для возможности комментирования, необходимо авторизоваться или зарегистрироваться

Возможно, вам будет интересно

Популярное

							
USD Банк России
17.11.2018 65.9931 -0.6228
20.11.2018 66.0081 0.015
EUR Банк России
17.11.2018 74.9022 -0.6336
20.11.2018 75.3218 0.4196
USD биржа
19.11.2018 19:29 65.7725 -0.015
EUR биржа
19.11.2018 19:29 75.3325 -0.0275
Индекс MICEX
19.11.2018 18:41 2371.7100 0.0
Курс нефти
19.11.2018 18:45 66.3100 0.01
Все события
Опубликовать статью
    
Защита от автоматических сообщений

Вы не можете оставить голос за данный комментарий, так как уже голосовали за него!

Размещение статьи
Никнейм*:
Отрасль:
Должность:
E-mail*:
Номер телефона:
Сообщение порталу:
Текст статьи:
Файлы:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Заявка на размещение статьи
Тема статьи*:
Электронная почта*:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Чтобы пользоваться сервисом отправки статей, Вам необходимо
зарегистрироваться

или
оставить заявку на размещение статьи
Чтобы оценить банк, Вам необходимо
авторизоваться

или
зарегистрироваться
Top