Латвии перекрывают доступ на американский рынок
Некоторые латвийские банки могут лишиться возможности самостоятельно проводить клиринг долларовых транзакций. Осведомлённый источник на условиях анонимности рассказал, что Deutsche Bank известил латвийских банкиров о своём решении разорвать с ними отношения. Однако сообщается, что не будут затронуты банки Citadele Banka, Rietumu Banka, Baltic International Bank и скандинавские банки, работающие в Латвии. Представитель DB во Франкфурте Франк Хартманн (Frank Hartmann) сообщил, что банк пересматривает отношения со своими банками-контрагентами в соответствии с банковской стратегией 2020, но отказался назвать латвийские банки, сотрудничество с которыми прекратится.
В настоящее время Deutsche Bank является единственным банком, предоставляющим латышам прямой выход на рынок долларов США. Прекращение корреспондентских отношений с DB прежде всего ударит по банкам, которые граждане стран бывшего СССР используют в качестве «прачечных», речь, в частности, идёт об отмывании денег резидентами России и Молдавии. Клиринг долларовых операций в Латвии уже прекратил JP Morgan Chase, ему пришлось закрыть корреспондентские счета в 500 банках по всему миру и заплатить крупные штрафы за причастность в легализации преступных доходов.
В 2015 году DB закрыл свой корсчёт в банке Trasta, поскольку тот был уличён в отмывании денег, в январе 2016 г. ЕЦБ аннулировал его лицензию. В феврале главой Комиссии рынков и финансового капитала Латвии был назначен Петерис Путнинс (Peteris Putnins). Он инициировал беспрецедентный аудит деятельности 14 банков на предмет соблюдения законодательных норм и правил, выписал рекордные штрафы нарушителям и стимулировал банковский персонал неуклонно пресекать легализацию незаконных доходов.
Корреспондентские счета дают банкам возможность принимать депозиты и проводить платежи в интересах иностранных банков. Повышение требований к капиталам, снижение прибылей, рекордные штрафы и в целом ужесточение политики регуляторов усложняют доступ к корреспондентским счетам по всему миру. По словам директора-распорядителя МВФ Кристин Лагард (Christine Lagarde), крупные банки уходят из малых стран, что влечёт за собой сложности в совершении международных платежей и других финансовых операций.
В апреле министр финансов Латвии Дана Рейзнице-Озола (Dana Reizniece-Ozola) встретилась в США с представителями Barclays, Citigroup, JP Morgan Chase и других банков для обсуждения финансового сотрудничества. Она хочет, чтобы корреспондентские отношения с ними возобновились как можно скорее, но для этого банкам Латвии нужно приложить максимум усилий: восстановить к себе доверие и улучшить свой имидж.
