Банк «Югра» интересуется источниками происхождения средств при открытии вклада

Пресс-служба банка подтвердила информацию о том, что банк осуществляет процедуру идентификации клиента при открытии вклада, а также запрашивает информацию о происхождении вносимых во вклад денежных средств.

В пресс-службе, однако, пояснили, что данная процедура производится только в отношении новых клиентов и занимает не более 1-2 рабочих дней. Банк просит клиента кроме паспорта предъявить также СНИЛС, ИНН и справку 2-НДФЛ или заполнить специальную анкету.

С июня прошлого года банки имеют право требовать у своих клиентов (действующих и новых) информацию об источниках денежных средств и иного имущества. Таким правом их наделил Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации…доходов…». Кроме того, банки вправе самостоятельно принимать решение о необходимости запрашивать информации, а в случае возникновения подозрений в отношении какого-либо клиента и вовсе отказать в проведении операций и закрыть счет.

До 1 июля текущего года Банк России в рамках реализации программы амнистии капитала не будет настаивать на проведении кредитными организациями тщательных проверок происхождения средств клиентов. Амнистия капитала позволяет сейчас россиянам вернуть зарубежные активы в Россию, не отчитываясь при этом о том, как эти активы у них появились.