Готовьте документы: с 1 июля банки будут проверять источники происхождения средств
В настоящее время банки не столь рьяно требуют от своих клиентов предоставления доказательств происхождения их денежных средств. Это связано, по большей части, с действующей сейчас программой «амнистии капитала».
Но 30 июня 2016 года истекает срок «амнистии» для денежных средств в рамках программы возвращения капиталов в РФ. Также ЦБ все больше ужесточает надзор за компаниями и средствами клиентов банков. И с 1 июля текущего года кредитные организации смогут требовать документы, подтверждающие происхождение денег у любого вызвавшего подозрение клиента.
С другой стороны, уже сейчас существует проблема «мигрирующих клиентов». Когда клиент, получивший отказ в обслуживании в одном банке, переходит в другой банк, где может получить весь спектр услуг без каких-либо вопросов. Иногда, правда, таким клиентам приходится прибегать к изменению наименования.
ЦБ планирует создать общую базу отказников, которая будет доступна всем банкам. Таким образом Банк России продолжает осуществлять программу борьбы с незаконным отмыванием денег.
