В РФ появилась схема «законного» отмывания денег

В РФ появилась новая схема отмывания денег и вывода их за границу, которая с точки зрения законодательства совершенно законна.

Суть схемы состоит в том, что два юридических лица (нерезидент и резидент) заранее договариваются о взыскании долга нерезидентом с резидента. Взыскание происходит через третейские суды или посредством заключения мирового соглашения. Истец-нерезидент требует у ответчика-резидента погасить задолженность перед ним, ответчик соглашается с предъявленным требованием.

В этой ситуации суды принимают решение в пользу истца о взыскании с ответчика денежных средств и выдают нерезиденту исполнительный лист. С этим исполнительным листом истец-нерезидент обращается в Федеральную службу судебных приставов (ФСПП). Приставы сначала списывают сумму со счета должника в банке на счет службы, а затем отправляют денежные средства на счет истца в иностранном банке. Таким образом, отмывание происходит за счет государственных структур без их на то ведома, при этом все этапы этого процесса вполне легальны и прописаны в законодательстве РФ.

В 2016 году при помощи таких схем было выведено более 16 млрд рублей, а всего за рубеж таким образом ушло порядка 37 млрд рублей, как сообщили в ЦБ РФ. Там о такой схеме знают и говорят, что вычислить ее достаточно легко: как правило, фирма-должник реальную деятельность не ведет, а ее оборот по счетам ничтожен по сравнению с суммами «возникшего» долга. При этом ни на одном этапе никто из участников процесса не проводит проверку на наличие мошеннического умысла – у одних для этого нет возможностей, у других – полномочий. Поэтому ЦБ РФ намерен бороться с этой схемой путем изменения правил для банков, например, предоставления им права принимать решение о квалификации подобной операции взыскания в число сомнительных и отказе в проведении таких операций.