ЦБ ужесточает критерии вовлеченности банков в сомнительные операции

Письмом ЦБ структурным подразделениям от 7 апреля ужесточаются параметры определения вовлеченности кредитных организаций в сомнительные операции.

Банк России предлагает своим территориальным подразделениям использовать новые критерии начиная со второго квартала 2016 года. Письмо устанавливает следующие параметры: наличие дебетовых оборотов по счетам физических и/или юридических лиц по наличным и безналичным операциям сомнительного характера в размере свыше 3% в общем объеме расходных операций за квартал. И/или сумма сомнительных наличных и безналичных операций клиентов за квартал в размере, превышающем 2 млрд рублей.

Данным письмом отменяется предыдущее письмо ЦБ №92-Т, устанавливавшее критерии оценки вовлеченности кредитных организаций в сомнительные операции. До вступления в силу новых значений действовали параметры: доля и объем сомнительных операций в размере 4% и 3 млрд руб. соответственно.