ЦБ разъяснил вопрос относительно банковской тайны

Банк России ответил на письмо Ассоциации региональных банков «Россия» относительно раскрытия информации о гарантии или договоре факторинга и соблюдения при этом режима банковской тайны.

Ассоциация «Россия» направляла ранее в Центробанк письмо от имени банков, которые интересовались тем, как же, не нарушая норм о гарантировании сохранности банковской тайны, вносить в единый Госреестр сведений о деятельности юридических лиц информацию о выдаче банковской гарантии, а также о договорах факторинга. В данный Реестр банки обязаны в соответствии с Федеральным законом № 129-ФЗ (закон о госрегистрации юрлиц и ИП) вносить данные об идентификаторах принципала и бенефициара, а также обо всех существенных условиях сделок факторинга и выдачи банковской гарантии.

Банк России в своем ответном письме указал, что в соответствии с п. 1 ст. 857 ГК РФ банк гарантирует тайну банковского вклада и банковского счета, сведений о клиенте и операций по счету. Однако в ч. 1 ст. 26 Закона «О банках и банковской деятельности» конкретизируется, что банки гарантируют банковскую тайну о счетах, операциях и иных сведениях о своих клиентах и контрагентах, если это не противоречит федеральным законам.

Поэтому установленные Федеральным законом № 129-ФЗ сведения, необходимые для внесения банками в Реестр юрлиц ЦБ РФ не относит к банковской тайне.