У недобросовестных клиентов банков не останется шансов
Центробанк и Росфинмониторинг готовы поделиться своей базой подозрительных клиентов с банками.
Об этом стало известно из сообщений СМИ. Так, в настоящее время в РФ ведется тщательный контроль проводимых клиентами банков операций в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. В соответствии с законодательством РФ участники финансового рынка (банки и некредитные финансовые организации) сообщают в Банк России и Росфинмониторинг о сомнительных операциях и подозрительных клиентах. Таким клиентам отказывается в проведении операций или вовсе в обслуживании.
Однако наметилась тенденция миграции клиентов из одного банка, который отказал в проведении операций, в другой банк, где есть шанс попробовать еще раз провести операцию. В связи с отсутствием общей базы данных по таким клиентам банки не всегда имеют возможность предотвратить подобное мигрирование и проведение сомнительных операций. А банки и некредитные финансовые организации неохотно делятся информацией о таких клиентах между собой.
В связи с этим ЦБ и Росфинмониторинг приняли решение о предоставлении банкам базы данных таких клиентов. Это позволит отслеживать попытки миграции их между кредитными организациями, а также предотвратить проведение операций с целью отмывания денег или финансирования терроризма.
В настоящее время ведется работа над законодательной базой, устанавливающей порядок работы и взаимодействия организаций по этому вопросу.
