Повышенное внимание ЦБ к скромным налоговым платежам компаний

Банк России всерьез взялся за проблему отмывания денежных средств. Теперь в его немилость попадают компании, которые платят налогов менее 0,5% от оборотов по счетам.

Никакого официального нормативного акта с такими требованиями не было. Однако банкиры все чаще говорят о поступающих от ЦБ запросах и устных требованиях уделять повышенное внимание клиентам, чьи налоговые отчисления составляют мизерную часть от оборотов по счетам, а именно менее 0,5%. Банк России еще в 2015 году начал активную борьбу с транзитными операциями и легализацией денежных средств.

ЦБ ежеквартально присылает в банки перечни клиентов, вызвавших подозрение ЦБ, в том числе по причине низкой налоговой нагрузки. В такие перечни попадают иногда и «живые» компании, ведущие реальную финансово-хозяйственную деятельность, однако до 70% компаний из перечня действительно оказываются транзитными. Это создает лишние проблемы для банков, поскольку приходится отстаивать интересы действительно работающих компаний, а через некоторое время они снова могут попасть под подозрение ЦБ. Тем не менее этот метод оказывается действенным и позволяет бороться с проблемой и выявлять не только транзитные компании, но еще и те, которые пытаются таким образом уходить от налогообложения. Как правило, в «черном списке» ЦБ оказываются компании из инвестиционной и девелоперской сфер, а также компании, осуществляющие агентскую и комиссионную деятельность.