Валюту на 15 тыс. руб. продадут по паспорту

Еще не ушли из памяти времена, когда при покупке валюты требовались паспорт и заполненная анкета. С 27 декабря они настанут опять, но только в тех случаях, когда стоимость приобретаемой валюты превысит 15 тыс. руб. Тогда анкету заполнит банк, если у покупателя с собой будет паспорт. Если паспорта нет, то заходы к окошку валютного пункта придется, видимо, делать неоднократно.

Дробить суммы и повторять заходы имеет смысл и тогда, когда клиент не хочет, чтобы по его операциям заводилось досье, которое может оформляется банком различными способами – в соответствии с требованиями Положения БР от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов…”, принятого в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Ответ на прагматического плана вопрос, можно ли будет не в теории, а на практике разбить крупную сумму на кратные покупки по 15 тыс. руб. не отходя далеко от кассы, можно будет в ближайшем валютном пункте. Многое тут будет зависеть от кассира. С одной стороны, он может узнать вас в лицо. С другой стороны – может и нет. Ведь “Положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,” – сообщает пресс-служба БР. Как бы там ни было, “новые правила идентификации банками клиентов не создадут гражданам дополнительных сложностей при обмене валюты,” – подчеркивают в ЦБ.