Обналичивание незаконных средств через банковские карты категории VIP

14 Марта 2016
Обналичивание незаконных средств через банковские карты категории VIP

В последнее время наметилась тенденция к проведению операций обналичивания незаконных денежных средств путем использования банковских карт премиального сегмента.

Об этом сообщил ЦБ РФ в своем письменном обращении к банкам, направленном в начале марта. Также ЦБ потребовал от кредитных организаций ужесточить контроль за подобными операциями и скорректировать подход к работе с клиентами, использующими банковские карты VIP-категории.

В своем письме Банк России указал, что речь идет о так называемых «веерных схемах», когда денежные средства сначала аккумулируются на счетах транзитных компаний, а затем в течение 1-3 месяцев распределяются на счета банковских карт физических лиц в суммах от 100 тыс. руб. до 3 млн. руб. На карты деньги приходят под видом предоставления займов, а также оплаты за товары или услуги. Далее держатели таких карт передают свои карты и ПИН-коды организатору незаконной схемы, и тот объезжает банкоматы и обналичивает эти денежные средства.

В последнее время наблюдается значительное увеличение подобных операций в связи с усилением контроля над другими каналами обналичивания. Если раньше такие операции проводились в незначительных объемах и с использованием банковских карт массового сегмента, то теперь в операциях все чаще задействованы карты категории премиум, лимит снятия средств по которым гораздо больше и составляет порядка 300 -500 тыс. рублей в сутки, в то время как по обычным картам это примерно 100 тыс. рублей.

Банк России рекомендует кредитным организациям при выявлении таких операций немедленно принимать меры. В качестве мер для предотвращения могут служить незамедлительное отключение карты сомнительного клиента от дистанционного обслуживания, блокирование подозрительных средств, снижение лимитов выдачи по VIP картам, А также запрет на повторную выдачу такому клиенту банковской карты и на открытие счета.

Не все банки отнеслись с пониманием к применению предложенных регулятором мер, ведь это противоречит политике обслуживания премиальных клиентов, которые платят деньги за преимущества такого обслуживания.

Короткая ссылка на новость: www.sotnibankov.ru/~vMLaf
Для возможности комментирования, необходимо авторизоваться или зарегистрироваться

Возможно, вам будет интересно

Популярное

				Array
(
    [IBLOCK_TYPE] => news
    [IBLOCK_ID] => 2
    [NEWS_COUNT] => 7
    [SHOW_ICONS_NEWS] => 4
    [BLOCK_NAME] => Возможно, вам будет интересно
    [SORT_BY1] => PROPERTY_PARTMAIN
    [SORT_ORDER1] => DESC
    [SORT_BY2] => ACTIVE_FROM
    [SORT_ORDER2] => DESC
    [FIELD_CODE] => Array
        (
            [0] => 
            [1] => 
        )

    [PROPERTY_CODE] => Array
        (
            [0] => FORUM_MESSAGE_CNT
            [1] => 
        )

    [DETAIL_URL] => /news/#SECTION_CODE_PATH#/#ELEMENT_CODE#/
    [DISPLAY_PANEL] => 
    [SET_TITLE] => N
    [SET_STATUS_404] => Y
    [INCLUDE_IBLOCK_INTO_CHAIN] => N
    [CACHE_TYPE] => A
    [CACHE_TIME] => 3600
    [CACHE_FILTER] => N
    [CACHE_GROUPS] => N
    [DISPLAY_TOP_PAGER] => N
    [DISPLAY_BOTTOM_PAGER] => N
    [PAGER_TITLE] => Новости
    [PAGER_TEMPLATE] => 
    [PAGER_SHOW_ALWAYS] => N
    [PAGER_DESC_NUMBERING] => N
    [PAGER_DESC_NUMBERING_CACHE_TIME] => 36000
    [PAGER_SHOW_ALL] => N
    [DISPLAY_DATE] => Y
    [DISPLAY_NAME] => Y
    [DISPLAY_PICTURE] => Y
    [DISPLAY_PREVIEW_TEXT] => Y
    [PREVIEW_TRUNCATE_LEN] => 
    [ACTIVE_DATE_FORMAT] => d.m.Y
    [USE_PERMISSIONS] => N
    [GROUP_PERMISSIONS] => 
    [FILTER_NAME] => arrFilter
    [HIDE_LINK_WHEN_NO_DETAIL] => N
    [CHECK_DATES] => Y
    [DISPLAY_IMG_WIDTH] => 85
    [DISPLAY_IMG_HEIGHT] => 85
    [DISPLAY_IMG_MEDIUM_WIDTH] => 136
    [DISPLAY_IMG_MEDIUM_HEIGHT] => 101
)
			
USD Банк России
21.02.2017 58.0967 0.4625
22.02.2017 57.8590 -0.2377
EUR Банк России
21.02.2017 61.6987 0.2491
22.02.2017 61.2090 -0.4897
USD биржа
21.02.2017 23:50 57.4025 -0.5475
EUR биржа
21.02.2017 23:50 60.5800 -0.94
Индекс MICEX
21.02.2017 23:50 2127.7200 8.63
Курс нефти
21.02.2017 23:58 56.6900 0.54
22.02.2017 00:18 56.6600 0.51
Все события
Опубликовать статью
    
Защита от автоматических сообщений

Вы не можете оставить голос за данный комментарий, так как уже голосовали за него!

Размещение статьи
Никнейм*:
Отрасль:
Должность:
E-mail*:
Номер телефона:
Сообщение порталу:
Текст статьи:
Файлы:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Заявка на размещение статьи
Тема статьи*:
Электронная почта*:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Чтобы пользоваться сервисом отправки статей, Вам необходимо
зарегистрироваться

или
оставить заявку на размещение статьи
Чтобы оценить банк, Вам необходимо
авторизоваться

или
зарегистрироваться
Top