Обналичивание незаконных средств через банковские карты категории VIP

13 Марта 2016
Обналичивание незаконных средств через банковские карты категории VIP

В последнее время наметилась тенденция к проведению операций обналичивания незаконных денежных средств путем использования банковских карт премиального сегмента.

Об этом сообщил ЦБ РФ в своем письменном обращении к банкам, направленном в начале марта. Также ЦБ потребовал от кредитных организаций ужесточить контроль за подобными операциями и скорректировать подход к работе с клиентами, использующими банковские карты VIP-категории.

В своем письме Банк России указал, что речь идет о так называемых «веерных схемах», когда денежные средства сначала аккумулируются на счетах транзитных компаний, а затем в течение 1-3 месяцев распределяются на счета банковских карт физических лиц в суммах от 100 тыс. руб. до 3 млн. руб. На карты деньги приходят под видом предоставления займов, а также оплаты за товары или услуги. Далее держатели таких карт передают свои карты и ПИН-коды организатору незаконной схемы, и тот объезжает банкоматы и обналичивает эти денежные средства.

В последнее время наблюдается значительное увеличение подобных операций в связи с усилением контроля над другими каналами обналичивания. Если раньше такие операции проводились в незначительных объемах и с использованием банковских карт массового сегмента, то теперь в операциях все чаще задействованы карты категории премиум, лимит снятия средств по которым гораздо больше и составляет порядка 300 -500 тыс. рублей в сутки, в то время как по обычным картам это примерно 100 тыс. рублей.

Банк России рекомендует кредитным организациям при выявлении таких операций немедленно принимать меры. В качестве мер для предотвращения могут служить незамедлительное отключение карты сомнительного клиента от дистанционного обслуживания, блокирование подозрительных средств, снижение лимитов выдачи по VIP картам, А также запрет на повторную выдачу такому клиенту банковской карты и на открытие счета.

Не все банки отнеслись с пониманием к применению предложенных регулятором мер, ведь это противоречит политике обслуживания премиальных клиентов, которые платят деньги за преимущества такого обслуживания.

Короткая ссылка на новость: www.sotnibankov.ru/~vMLaf
Для возможности комментирования, необходимо авторизоваться или зарегистрироваться

Возможно, вам будет интересно

Популярное

							
USD Банк России
23.06.2017 60.1482 0.1482
24.06.2017 59.6564 -0.4918
EUR Банк России
23.06.2017 67.1495 0.3515
24.06.2017 66.6780 -0.4715
USD биржа
23.06.2017 16:29 59.6025 -0.335
EUR биржа
23.06.2017 16:29 66.6500 -0.235
Индекс MICEX
23.06.2017 16:29 1866.8800 6.83
Курс нефти
23.06.2017 16:29 45.2600 -0.03
Все события
Опубликовать статью
    
Защита от автоматических сообщений

Вы не можете оставить голос за данный комментарий, так как уже голосовали за него!

Размещение статьи
Никнейм*:
Отрасль:
Должность:
E-mail*:
Номер телефона:
Сообщение порталу:
Текст статьи:
Файлы:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Заявка на размещение статьи
Тема статьи*:
Электронная почта*:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Чтобы пользоваться сервисом отправки статей, Вам необходимо
зарегистрироваться

или
оставить заявку на размещение статьи
Чтобы оценить банк, Вам необходимо
авторизоваться

или
зарегистрироваться
Top