Обналичивание незаконных средств через банковские карты категории VIP

13 Марта 2016
Обналичивание незаконных средств через банковские карты категории VIP

В последнее время наметилась тенденция к проведению операций обналичивания незаконных денежных средств путем использования банковских карт премиального сегмента.

Об этом сообщил ЦБ РФ в своем письменном обращении к банкам, направленном в начале марта. Также ЦБ потребовал от кредитных организаций ужесточить контроль за подобными операциями и скорректировать подход к работе с клиентами, использующими банковские карты VIP-категории.

В своем письме Банк России указал, что речь идет о так называемых «веерных схемах», когда денежные средства сначала аккумулируются на счетах транзитных компаний, а затем в течение 1-3 месяцев распределяются на счета банковских карт физических лиц в суммах от 100 тыс. руб. до 3 млн. руб. На карты деньги приходят под видом предоставления займов, а также оплаты за товары или услуги. Далее держатели таких карт передают свои карты и ПИН-коды организатору незаконной схемы, и тот объезжает банкоматы и обналичивает эти денежные средства.

В последнее время наблюдается значительное увеличение подобных операций в связи с усилением контроля над другими каналами обналичивания. Если раньше такие операции проводились в незначительных объемах и с использованием банковских карт массового сегмента, то теперь в операциях все чаще задействованы карты категории премиум, лимит снятия средств по которым гораздо больше и составляет порядка 300 -500 тыс. рублей в сутки, в то время как по обычным картам это примерно 100 тыс. рублей.

Банк России рекомендует кредитным организациям при выявлении таких операций немедленно принимать меры. В качестве мер для предотвращения могут служить незамедлительное отключение карты сомнительного клиента от дистанционного обслуживания, блокирование подозрительных средств, снижение лимитов выдачи по VIP картам, А также запрет на повторную выдачу такому клиенту банковской карты и на открытие счета.

Не все банки отнеслись с пониманием к применению предложенных регулятором мер, ведь это противоречит политике обслуживания премиальных клиентов, которые платят деньги за преимущества такого обслуживания.

Короткая ссылка на новость: www.sotnibankov.ru/~vMLaf
Для возможности комментирования, необходимо авторизоваться или зарегистрироваться

Возможно, вам будет интересно

Популярное

							
USD Банк России
18.12.2018 66.6208 0.1871
19.12.2018 66.7454 0.1246
EUR Банк России
18.12.2018 75.3814 -0.0076
19.12.2018 75.7761 0.3947
USD биржа
18.12.2018 15:19 66.9375 -0.0075
EUR биржа
18.12.2018 15:19 76.1950 -0.0425
Индекс MICEX
18.12.2018 15:19 2330.3600 1.06
Курс нефти
18.12.2018 15:19 58.1300 0.1
Все события
Опубликовать статью
    
Защита от автоматических сообщений

Вы не можете оставить голос за данный комментарий, так как уже голосовали за него!

Размещение статьи
Никнейм*:
Отрасль:
Должность:
E-mail*:
Номер телефона:
Сообщение порталу:
Текст статьи:
Файлы:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Заявка на размещение статьи
Тема статьи*:
Электронная почта*:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Чтобы пользоваться сервисом отправки статей, Вам необходимо
зарегистрироваться

или
оставить заявку на размещение статьи
Чтобы оценить банк, Вам необходимо
авторизоваться

или
зарегистрироваться
Top