Обмен иностранной валюты упростят
В среду 18 мая комитетом Госдумы по финансовым рынкам было подготовлено заключение по законопроекту об изменении пороговых сумм для проведения банками идентификации клиента при осуществлении валютообменных операций. В своем заключении комитет рекомендует принятие законопроекта в первом чтении.
В законопроекте говорится об увеличении порога сумм для необходимости проведения идентификации клиента. Так, с 15 тыс. до 40 тыс. рублей предлагается повысить сумму валютной операции, при проведении которой кредитные организации должны будут осуществить идентификацию клиента. Кроме того, с 40 тыс. до 100 тыс. рублей будет повышен порог валютных операций, когда банки могут проводить идентификацию клиента в упрощенном порядке.
В настоящее время действуют правила, когда при проведении операции по покупке или продаже валюты на сумму от 15 тыс. рублей банки должны провести идентификацию клиента, для чего они требуют предъявить паспорт или иной удостоверяющий личность документ, а также могут попросить предоставить дополнительные сведения о себе, такие как ИНН, место работы или номер телефона.
Инициатором внесения изменений о повышении границ валютных операций для проведения идентификации клиентов выступил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Н. Гончар. По его мнению, повышение порога операций позволит значительно снизить операционную нагрузку и затраты банков при оформлении таких операций. Первое чтение законопроекта предварительно назначено на 20 мая 2016 года.
