Банкиры предложили варианты решений для клиентов из «черного списка»

Как стало известно журналистам, банковские организации направили в Центробанк предложения по решению проблемы попавших в «черные списки» банков клиентов.

Дело в том, что в последнее время много банковских клиентов попадают в так называемый «черный список» в связи с подозрением их в проведении сомнительных и незаконных операций. При этом малейшее подозрение со стороны банка теперь может стать причиной внесения клиента в список. Центробанк совместно с Росфинмониторингом уже разработал механизм исключения из списка случайно попавших туда добросовестных клиентов. Однако есть и такие клиенты, которые попали в список из-за нарушения, допущенного ими по незнанию некоторых законов. Для таких клиентов и созданы предложения банковского сообщества.

В частности, сообщества предлагают ввести для клиентов испытательный срок (например, квартал) для того, чтобы тщательнее изучить клиента и его операции, прежде чем вносить его в список. Кроме этого, предлагается информировать Росфинмониторинг о принятии банком на обслуживание клиента из черного списка и регулярно отчитываться по его операциям, вынося предложение об исключении клиента из списка либо о подтверждении рисков. Кроме этого, предлагается установить срок давности, по истечении которого клиент будет автоматически удален из черного списка.

Центробанк получил данные предложения и пообещал изучить их, как сообщается в СМИ.

Источник: SotniBankov.ru