Выявить собственников - проблема

21 Июля 2016
Выявить собственников - проблема

В настоящее время перед банками стоит непростой вопрос, касающийся идентификации акционеров организаций.

Как стало известно сегодня из сообщений информационных источников, Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил в Банк России письмо с просьбой внести ясность в вопрос идентификации акционеров организаций-клиентов банков. Положение ЦБ № 499-П, в соответствии с требованиями которого банки проводят идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров, указывает на то, что в качестве дополнительных сведений (документов) банки должны получать от клиентов-юридических лиц сведения об органах юрлица и в том числе о составе акционеров. Однако Положение № 499-П прямо не указывает на то, в каком виде должны быть получены такие сведения.

Проблемы стали возникать тогда, когда территориальные органы ЦБ начали требовать от кредитных организаций в качестве источника таких сведений выписку из реестра. Ранее кредитные организации получали сведения о составе акционеров юрлица в свободной форме: в виде справки или опросника, или иного документа, установленного внутренними правилами банков. Но с некоторого времени со стороны представителей ЦБ банкам стали поступать нарекания, а иногда даже и применяться санкции. При этом данная ситуация получила массовое распространение.

В связи с этим НСФР от лица кредитных организаций направил в Банк России письмо с просьбой разъяснить ситуацию и уточнить, какие же все-таки документы необходимы для идентификации акционеров компаний.

Сложность ситуации заключается также в том, что сами банки не имеют права запрашивать сведения из реестра о составе акционеров организации. А требовать выписку от клиента и отказывать ему в обслуживании в случае непредоставления таковой банки в условиях спада рынка и жесткой конкуренции тоже не могут себе позволить. ЦБ по этому поводу пока не дает комментариев.

Короткая ссылка на новость: www.sotnibankov.ru/~toYUC
Для возможности комментирования, необходимо авторизоваться или зарегистрироваться

Возможно, вам будет интересно

Популярное

							
USD Банк России
29.03.2017 56.9364 -0.0869
30.03.2017 57.0241 0.0877
EUR Банк России
29.03.2017 61.8102 -0.1513
30.03.2017 61.5347 -0.2755
USD биржа
29.03.2017 15:52 56.9300 -0.0775
EUR биржа
29.03.2017 15:52 61.2775 -0.345
Индекс MICEX
29.03.2017 15:52 2023.0700 -9.47
Курс нефти
29.03.2017 15:52 51.4800 0.13
Все события
Опубликовать статью
    
Защита от автоматических сообщений

Вы не можете оставить голос за данный комментарий, так как уже голосовали за него!

Размещение статьи
Никнейм*:
Отрасль:
Должность:
E-mail*:
Номер телефона:
Сообщение порталу:
Текст статьи:
Файлы:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Заявка на размещение статьи
Тема статьи*:
Электронная почта*:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Чтобы пользоваться сервисом отправки статей, Вам необходимо
зарегистрироваться

или
оставить заявку на размещение статьи
Чтобы оценить банк, Вам необходимо
авторизоваться

или
зарегистрироваться
Top