Выявить собственников - проблема

22 Июля 2016
Выявить собственников - проблема

В настоящее время перед банками стоит непростой вопрос, касающийся идентификации акционеров организаций.

Как стало известно сегодня из сообщений информационных источников, Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил в Банк России письмо с просьбой внести ясность в вопрос идентификации акционеров организаций-клиентов банков. Положение ЦБ № 499-П, в соответствии с требованиями которого банки проводят идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров, указывает на то, что в качестве дополнительных сведений (документов) банки должны получать от клиентов-юридических лиц сведения об органах юрлица и в том числе о составе акционеров. Однако Положение № 499-П прямо не указывает на то, в каком виде должны быть получены такие сведения.

Проблемы стали возникать тогда, когда территориальные органы ЦБ начали требовать от кредитных организаций в качестве источника таких сведений выписку из реестра. Ранее кредитные организации получали сведения о составе акционеров юрлица в свободной форме: в виде справки или опросника, или иного документа, установленного внутренними правилами банков. Но с некоторого времени со стороны представителей ЦБ банкам стали поступать нарекания, а иногда даже и применяться санкции. При этом данная ситуация получила массовое распространение.

В связи с этим НСФР от лица кредитных организаций направил в Банк России письмо с просьбой разъяснить ситуацию и уточнить, какие же все-таки документы необходимы для идентификации акционеров компаний.

Сложность ситуации заключается также в том, что сами банки не имеют права запрашивать сведения из реестра о составе акционеров организации. А требовать выписку от клиента и отказывать ему в обслуживании в случае непредоставления таковой банки в условиях спада рынка и жесткой конкуренции тоже не могут себе позволить. ЦБ по этому поводу пока не дает комментариев.

Короткая ссылка на новость: www.sotnibankov.ru/~toYUC
Для возможности комментирования, необходимо авторизоваться или зарегистрироваться

Возможно, вам будет интересно

Популярное

				Array
(
    [IBLOCK_TYPE] => news
    [IBLOCK_ID] => 1
    [NEWS_COUNT] => 7
    [SHOW_ICONS_NEWS] => 4
    [BLOCK_NAME] => Возможно, вам будет интересно
    [SORT_BY1] => PROPERTY_PARTMAIN
    [SORT_ORDER1] => DESC
    [SORT_BY2] => ACTIVE_FROM
    [SORT_ORDER2] => DESC
    [FIELD_CODE] => Array
        (
            [0] => 
            [1] => 
        )

    [PROPERTY_CODE] => Array
        (
            [0] => FORUM_MESSAGE_CNT
            [1] => 
        )

    [DETAIL_URL] => /bankers-league/#SECTION_CODE_PATH#/#ELEMENT_CODE#/
    [DISPLAY_PANEL] => 
    [SET_TITLE] => N
    [SET_STATUS_404] => N
    [INCLUDE_IBLOCK_INTO_CHAIN] => N
    [CACHE_TYPE] => A
    [CACHE_TIME] => 36000000
    [CACHE_FILTER] => N
    [CACHE_GROUPS] => N
    [DISPLAY_TOP_PAGER] => N
    [DISPLAY_BOTTOM_PAGER] => N
    [PAGER_TITLE] => Новости
    [PAGER_TEMPLATE] => 
    [PAGER_SHOW_ALWAYS] => N
    [PAGER_DESC_NUMBERING] => N
    [PAGER_DESC_NUMBERING_CACHE_TIME] => 36000
    [PAGER_SHOW_ALL] => N
    [DISPLAY_DATE] => Y
    [DISPLAY_NAME] => Y
    [DISPLAY_PICTURE] => Y
    [DISPLAY_PREVIEW_TEXT] => Y
    [PREVIEW_TRUNCATE_LEN] => 
    [ACTIVE_DATE_FORMAT] => d.m.Y
    [USE_PERMISSIONS] => N
    [GROUP_PERMISSIONS] => 
    [FILTER_NAME] => arrFilter
    [HIDE_LINK_WHEN_NO_DETAIL] => N
    [CHECK_DATES] => Y
    [DISPLAY_IMG_WIDTH] => 200
    [DISPLAY_IMG_HEIGHT] => 200
    [DISPLAY_IMG_MEDIUM_WIDTH] => 200
    [DISPLAY_IMG_MEDIUM_HEIGHT] => 200
)
			
USD Банк России
21.01.2017 59.6697 0.3176
24.01.2017 59.5034 -0.1663
EUR Банк России
21.01.2017 63.7272 0.5469
24.01.2017 63.9424 0.2152
USD биржа
23.01.2017 17:48 59.4450 -0.310
EUR биржа
23.01.2017 17:48 63.6900 -0.2275
Индекс MICEX
23.01.2017 17:48 2144.5700 -15.39
Курс нефти
23.01.2017 17:48 55.0500 -0.44
Все события
Опубликовать статью
    
Защита от автоматических сообщений

Вы не можете оставить голос за данный комментарий, так как уже голосовали за него!

Размещение статьи
Никнейм*:
Отрасль:
Должность:
E-mail*:
Номер телефона:
Сообщение порталу:
Текст статьи:
Файлы:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Заявка на размещение статьи
Тема статьи*:
Электронная почта*:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Чтобы пользоваться сервисом отправки статей, Вам необходимо
зарегистрироваться

или
оставить заявку на размещение статьи
Чтобы оценить банк, Вам необходимо
авторизоваться

или
зарегистрироваться
Top