Выявить собственников - проблема
В настоящее время перед банками стоит непростой вопрос, касающийся идентификации акционеров организаций.
Как стало известно сегодня из сообщений информационных источников, Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил в Банк России письмо с просьбой внести ясность в вопрос идентификации акционеров организаций-клиентов банков. Положение ЦБ № 499-П, в соответствии с требованиями которого банки проводят идентификацию клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров, указывает на то, что в качестве дополнительных сведений (документов) банки должны получать от клиентов-юридических лиц сведения об органах юрлица и в том числе о составе акционеров. Однако Положение № 499-П прямо не указывает на то, в каком виде должны быть получены такие сведения.
Проблемы стали возникать тогда, когда территориальные органы ЦБ начали требовать от кредитных организаций в качестве источника таких сведений выписку из реестра. Ранее кредитные организации получали сведения о составе акционеров юрлица в свободной форме: в виде справки или опросника, или иного документа, установленного внутренними правилами банков. Но с некоторого времени со стороны представителей ЦБ банкам стали поступать нарекания, а иногда даже и применяться санкции. При этом данная ситуация получила массовое распространение.
В связи с этим НСФР от лица кредитных организаций направил в Банк России письмо с просьбой разъяснить ситуацию и уточнить, какие же все-таки документы необходимы для идентификации акционеров компаний.
Сложность ситуации заключается также в том, что сами банки не имеют права запрашивать сведения из реестра о составе акционеров организации. А требовать выписку от клиента и отказывать ему в обслуживании в случае непредоставления таковой банки в условиях спада рынка и жесткой конкуренции тоже не могут себе позволить. ЦБ по этому поводу пока не дает комментариев.