ЦБ проверит связанных с банками лиц

27 Октября 2016
ЦБ проверит связанных с банками лиц

Ассоциация российских банков (АРБ) направляла в ЦБ письмо с просьбой разъяснить некоторые моменты в проекте Указания «О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией».

Данный проект Центробанк подготовил еще в июле текущего года. Проектом Указания устанавливается, что с 1 января 2017 года максимальное значение норматива Н25 для связанных с банком лиц может составлять 20%. Однако при этом ЦБ сам вправе выносить мотивированное суждение о связанности лиц с кредитной организацией. В проекте Указания перечисляются критерии, по которым ЦБ может судить о возможной связанности лиц с банком (даже в том случае, если банк не предоставляет в ЦБ информацию о связанности с данным лицом).

АРБ направила в ЦБ запрос в связи с поступающими от кредитных организаций сообщениями с просьбой разъяснить некоторые пункты проекта Указания. В частности, банкам не совсем понятно:

  1. Какие сделки кредитной организации с лицами ЦБ будет рассматривать для определения их связанности;
  2. Какую стоимость предоставленного лицам банком и его аффилированными структурами имущества ЦБ будет учитывать (абз. 6 п. 1.1) для определения их связанности с этим лицом (рыночную стоимость, балансовую, пр.);
  3. Что понимается под «завершенным отчетным периодом» (абз. 8 п. 1.1);
  4. Каких лиц следует понимать под «одним и тем же кругом контрагентов»;
  5. На какие кредитные организации будет распространяться данное Указание ЦБ, только ли на те, заемщики которых имеют признаки непрозрачности их структуры и отсутствие реальной деятельности.

Банк России направил ответ на письмо АРБ. В нем он сообщает, что:

  1. ЦБ будет рассматривать все сделки (операции) банка с контрагентами, которые допускаются действующим законодательством;
  2. Вид стоимости имущества не имеет значения, так как показатели рассчитываются в процентах;
  3. «Завершенным отчетным периодом» является период, который предшествует дате принятия ЦБ решения о подготовке материалов о связанности с банком лица для дальнейшего вынесения мотивированного суждения;
  4. Под термином «круг контрагентов» ЦБ понимает третьих лиц, с которыми банк и его аффилированные лица осуществляют сделки;
  5. ЦБ будет выносить вопрос о рассмотрении связанности заемщиков с банком в случае наличия признаков непрозрачности структуры их собственности и прослеживания между заемщиком и банком устойчивой административной и экономической связи (даже в том случае, если банк не раскрывает ЦБ информацию о связанности с данным лицом). В том числе ЦБ будет рассматривать вопрос связанности банка с т. н. «техническими компаниями», которые не ведут реальной деятельности, а создаются банками и их собственниками для проведения схемных операций.

Таким образом, Банк России дал некоторые разъяснения относительно вступающих со следующего года правил в отношении связанных с банками лиц, которые, возможно, помогут банкам в понимании норм нового Указания ЦБ.

Короткая ссылка на новость: www.sotnibankov.ru/~odkdA
Для возможности комментирования, необходимо авторизоваться или зарегистрироваться

Возможно, вам будет интересно

Популярное

				Array
(
    [IBLOCK_TYPE] => news
    [IBLOCK_ID] => 1
    [NEWS_COUNT] => 7
    [SHOW_ICONS_NEWS] => 4
    [BLOCK_NAME] => Возможно, вам будет интересно
    [SORT_BY1] => PROPERTY_PARTMAIN
    [SORT_ORDER1] => DESC
    [SORT_BY2] => ACTIVE_FROM
    [SORT_ORDER2] => DESC
    [FIELD_CODE] => Array
        (
            [0] => 
            [1] => 
        )

    [PROPERTY_CODE] => Array
        (
            [0] => FORUM_MESSAGE_CNT
            [1] => 
        )

    [DETAIL_URL] => /bankers-league/#SECTION_CODE_PATH#/#ELEMENT_CODE#/
    [DISPLAY_PANEL] => 
    [SET_TITLE] => N
    [SET_STATUS_404] => N
    [INCLUDE_IBLOCK_INTO_CHAIN] => N
    [CACHE_TYPE] => A
    [CACHE_TIME] => 36000000
    [CACHE_FILTER] => N
    [CACHE_GROUPS] => N
    [DISPLAY_TOP_PAGER] => N
    [DISPLAY_BOTTOM_PAGER] => N
    [PAGER_TITLE] => Новости
    [PAGER_TEMPLATE] => 
    [PAGER_SHOW_ALWAYS] => N
    [PAGER_DESC_NUMBERING] => N
    [PAGER_DESC_NUMBERING_CACHE_TIME] => 36000
    [PAGER_SHOW_ALL] => N
    [DISPLAY_DATE] => Y
    [DISPLAY_NAME] => Y
    [DISPLAY_PICTURE] => Y
    [DISPLAY_PREVIEW_TEXT] => Y
    [PREVIEW_TRUNCATE_LEN] => 
    [ACTIVE_DATE_FORMAT] => d.m.Y
    [USE_PERMISSIONS] => N
    [GROUP_PERMISSIONS] => 
    [FILTER_NAME] => arrFilter
    [HIDE_LINK_WHEN_NO_DETAIL] => N
    [CHECK_DATES] => Y
    [DISPLAY_IMG_WIDTH] => 200
    [DISPLAY_IMG_HEIGHT] => 200
    [DISPLAY_IMG_MEDIUM_WIDTH] => 200
    [DISPLAY_IMG_MEDIUM_HEIGHT] => 200
)
			
USD Банк России
21.01.2017 59.6697 0.3176
EUR Банк России
21.01.2017 63.7272 0.5469
USD биржа
23.01.2017 11:18 59.4500 -0.305
EUR биржа
23.01.2017 11:18 63.8350 -0.0825
Индекс MICEX
23.01.2017 11:18 2142.1500 -17.81
Курс нефти
23.01.2017 11:18 55.3200 -0.17
Все события
Опубликовать статью
    
Защита от автоматических сообщений

Вы не можете оставить голос за данный комментарий, так как уже голосовали за него!

Размещение статьи
Никнейм*:
Отрасль:
Должность:
E-mail*:
Номер телефона:
Сообщение порталу:
Текст статьи:
Файлы:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Заявка на размещение статьи
Тема статьи*:
Электронная почта*:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Чтобы пользоваться сервисом отправки статей, Вам необходимо
зарегистрироваться

или
оставить заявку на размещение статьи
Чтобы оценить банк, Вам необходимо
авторизоваться

или
зарегистрироваться
Top