ЦБ проверит связанных с банками лиц

26 Октября 2016
ЦБ проверит связанных с банками лиц

Ассоциация российских банков (АРБ) направляла в ЦБ письмо с просьбой разъяснить некоторые моменты в проекте Указания «О признаках возможной связанности лица (лиц) с кредитной организацией».

Данный проект Центробанк подготовил еще в июле текущего года. Проектом Указания устанавливается, что с 1 января 2017 года максимальное значение норматива Н25 для связанных с банком лиц может составлять 20%. Однако при этом ЦБ сам вправе выносить мотивированное суждение о связанности лиц с кредитной организацией. В проекте Указания перечисляются критерии, по которым ЦБ может судить о возможной связанности лиц с банком (даже в том случае, если банк не предоставляет в ЦБ информацию о связанности с данным лицом).

АРБ направила в ЦБ запрос в связи с поступающими от кредитных организаций сообщениями с просьбой разъяснить некоторые пункты проекта Указания. В частности, банкам не совсем понятно:

  1. Какие сделки кредитной организации с лицами ЦБ будет рассматривать для определения их связанности;
  2. Какую стоимость предоставленного лицам банком и его аффилированными структурами имущества ЦБ будет учитывать (абз. 6 п. 1.1) для определения их связанности с этим лицом (рыночную стоимость, балансовую, пр.);
  3. Что понимается под «завершенным отчетным периодом» (абз. 8 п. 1.1);
  4. Каких лиц следует понимать под «одним и тем же кругом контрагентов»;
  5. На какие кредитные организации будет распространяться данное Указание ЦБ, только ли на те, заемщики которых имеют признаки непрозрачности их структуры и отсутствие реальной деятельности.

Банк России направил ответ на письмо АРБ. В нем он сообщает, что:

  1. ЦБ будет рассматривать все сделки (операции) банка с контрагентами, которые допускаются действующим законодательством;
  2. Вид стоимости имущества не имеет значения, так как показатели рассчитываются в процентах;
  3. «Завершенным отчетным периодом» является период, который предшествует дате принятия ЦБ решения о подготовке материалов о связанности с банком лица для дальнейшего вынесения мотивированного суждения;
  4. Под термином «круг контрагентов» ЦБ понимает третьих лиц, с которыми банк и его аффилированные лица осуществляют сделки;
  5. ЦБ будет выносить вопрос о рассмотрении связанности заемщиков с банком в случае наличия признаков непрозрачности структуры их собственности и прослеживания между заемщиком и банком устойчивой административной и экономической связи (даже в том случае, если банк не раскрывает ЦБ информацию о связанности с данным лицом). В том числе ЦБ будет рассматривать вопрос связанности банка с т. н. «техническими компаниями», которые не ведут реальной деятельности, а создаются банками и их собственниками для проведения схемных операций.

Таким образом, Банк России дал некоторые разъяснения относительно вступающих со следующего года правил в отношении связанных с банками лиц, которые, возможно, помогут банкам в понимании норм нового Указания ЦБ.

Короткая ссылка на новость: www.sotnibankov.ru/~odkdA
Для возможности комментирования, необходимо авторизоваться или зарегистрироваться

Возможно, вам будет интересно

Популярное

							
USD Банк России
22.06.2017 60.0000 1.4214
23.06.2017 60.1482 0.1482
EUR Банк России
22.06.2017 66.7980 1.477
23.06.2017 67.1495 0.3515
USD биржа
22.06.2017 23:14 59.9575 -0.365
EUR биржа
22.06.2017 23:09 66.8400 -0.52
Индекс MICEX
22.06.2017 18:41 1863.4200 12.61
Курс нефти
22.06.2017 23:14 45.2000 0.42
Все события
Опубликовать статью
    
Защита от автоматических сообщений

Вы не можете оставить голос за данный комментарий, так как уже голосовали за него!

Размещение статьи
Никнейм*:
Отрасль:
Должность:
E-mail*:
Номер телефона:
Сообщение порталу:
Текст статьи:
Файлы:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Заявка на размещение статьи
Тема статьи*:
Электронная почта*:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Чтобы пользоваться сервисом отправки статей, Вам необходимо
зарегистрироваться

или
оставить заявку на размещение статьи
Чтобы оценить банк, Вам необходимо
авторизоваться

или
зарегистрироваться
Top