ЦБ определил признаки связанности лица с банком

Банк России опубликовал проект Указания о признаках возможной связанности лица/лиц с банком.

С 1 января следующего года Банк России устанавливает максимальный размер риска на лицо (группу лиц), связанное с кредитной организацией (норматив Н25), в размере 20% от величины капитала банка. При этом комитет банковского надзора Центробанка вправе вынести мотивированное суждение и принять решение о признании лица связанным с банком.

Проектом Указания закрепляются следующие признаки возможной связанности лиц с банком:

• наличие полномочий у кредитной организации или ее аффилированных лиц для управления деятельностью компании или полномочий назначать единоличный исполнительный орган, или избирать более 50% совета директоров компании. При этом такое право кредитной организации может прямо не вытекать из владения акциями компании;
• присутствие рисков по операциям самой кредитной организации или ее аффилированных лиц с компанией, которые существенно превышают риски по операциям третьих лиц с этой компанией;
• присутствие сделок, которые совершаются банком с компанией не по рыночной стоимости и оказывают существенное влияние на величину капитала банка и значение его нормативов;
• выявление наличия сделок, подтверждающих тесную экономическую взаимосвязь банка с компанией (например, общий круг контрагентов, отсутствие у организации реальной деятельности и пр.).

Указание, однако, не будет распространяться на юрлиц, которые входят в перечень стратегических предприятий или находятся под контролем муниципальных и федеральных органов власти, на ГУП и МУП и госкорпорации.