Рекомендации для банков по борьбе с легализацией денежных средств

21 Апреля 2016
Рекомендации для банков по борьбе с легализацией денежных средств

ЦБ РФ разместил на своем портале методические рекомендации (№ 10-МР) о повышении внимания банков к некоторым операциям клиентов.

Данный документ создан в целях ужесточения контроля со стороны кредитных организаций за деятельностью клиентов, в том числе для выявления сомнительных операций. В тексте документа подробно описаны ситуации, когда банк должен уделить повышенное внимание операциям клиента, а также даны рекомендации по выявлению клиентов, чья деятельность ведется формально, а основной целью является проведение транзитных операций либо отмывание денег или их обналичивание.

Так, под повышенное внимание банков попадут счета, по которым значительное время не проводятся операции, либо операции носят формальный характер и незначительны по суммам. Также ЦБ уточняет, что активизация таких «спящих» счетов происходит после закрытия клиенту счетов в других банках. Обычно по «спящим» счетам не проходят платежи по уплате налогов, или проходят в незначительных объемах (до 0,5% от дебетового оборота по счету, который в свою очередь составляет не более 3 млн рублей в месяц). Клиенты – владельцы таких счетов, согласно методическим рекомендациям ЦБ, имеют уставный капитал равный или не значительно превышающий установленный законом минимальный размер. Учредитель юрлица исполняет также обязанности руководителя и бухгалтера. По адресу регистрации юрлица располагаются также иные организации. Исполнительный орган клиента отсутствует по адресу, указанному в ЕГРЮЛ.

В случае обнаружения кредитными организациями счетов или клиентов, отвечающих таким нормам, банк должен проявить бдительность и постараться не допустить проведения сомнительных операций. Банк имеет право приостановить операции по счету путем отключения клиента от дистанционного банковского обслуживания. При этом возобновление операций может быть осуществлено только после личной явки представителя клиента и предоставления им необходимых подтверждающих документов и иных объяснений.

Если представленные объяснения не удовлетворят банк, клиенту может быть отказано в проведении операции в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ. После двух таких отказов в течение года банк вправе расторгнуть с клиентом договор на банковское обслуживание.

Центробанк разработал рекомендации для усиления мер борьбы с незаконным денежным оборотом на территории РФ, а также для ограждения банков от вовлеченности в проведение таких операций.

Короткая ссылка на новость: www.sotnibankov.ru/~OpqZi
Для возможности комментирования, необходимо авторизоваться или зарегистрироваться

Возможно, вам будет интересно

Популярное

				Array
(
    [IBLOCK_TYPE] => news
    [IBLOCK_ID] => 1
    [NEWS_COUNT] => 7
    [SHOW_ICONS_NEWS] => 4
    [BLOCK_NAME] => Возможно, вам будет интересно
    [SORT_BY1] => PROPERTY_PARTMAIN
    [SORT_ORDER1] => DESC
    [SORT_BY2] => ACTIVE_FROM
    [SORT_ORDER2] => DESC
    [FIELD_CODE] => Array
        (
            [0] => 
            [1] => 
        )

    [PROPERTY_CODE] => Array
        (
            [0] => FORUM_MESSAGE_CNT
            [1] => 
        )

    [DETAIL_URL] => /bankers-league/#SECTION_CODE_PATH#/#ELEMENT_CODE#/
    [DISPLAY_PANEL] => 
    [SET_TITLE] => N
    [SET_STATUS_404] => N
    [INCLUDE_IBLOCK_INTO_CHAIN] => N
    [CACHE_TYPE] => A
    [CACHE_TIME] => 36000000
    [CACHE_FILTER] => N
    [CACHE_GROUPS] => N
    [DISPLAY_TOP_PAGER] => N
    [DISPLAY_BOTTOM_PAGER] => N
    [PAGER_TITLE] => Новости
    [PAGER_TEMPLATE] => 
    [PAGER_SHOW_ALWAYS] => N
    [PAGER_DESC_NUMBERING] => N
    [PAGER_DESC_NUMBERING_CACHE_TIME] => 36000
    [PAGER_SHOW_ALL] => N
    [DISPLAY_DATE] => Y
    [DISPLAY_NAME] => Y
    [DISPLAY_PICTURE] => Y
    [DISPLAY_PREVIEW_TEXT] => Y
    [PREVIEW_TRUNCATE_LEN] => 
    [ACTIVE_DATE_FORMAT] => d.m.Y
    [USE_PERMISSIONS] => N
    [GROUP_PERMISSIONS] => 
    [FILTER_NAME] => arrFilter
    [HIDE_LINK_WHEN_NO_DETAIL] => N
    [CHECK_DATES] => Y
    [DISPLAY_IMG_WIDTH] => 200
    [DISPLAY_IMG_HEIGHT] => 200
    [DISPLAY_IMG_MEDIUM_WIDTH] => 200
    [DISPLAY_IMG_MEDIUM_HEIGHT] => 200
)
			
USD Банк России
24.01.2017 59.5034 -0.1663
EUR Банк России
24.01.2017 63.9424 0.2152
USD биржа
23.01.2017 23:50 59.5175 -0.2375
EUR биржа
23.01.2017 23:50 63.9150 -0.0025
Индекс MICEX
23.01.2017 23:50 2146.0900 -13.87
Курс нефти
24.01.2017 02:00 55.3700 -0.12
Все события
Опубликовать статью
    
Защита от автоматических сообщений

Вы не можете оставить голос за данный комментарий, так как уже голосовали за него!

Размещение статьи
Никнейм*:
Отрасль:
Должность:
E-mail*:
Номер телефона:
Сообщение порталу:
Текст статьи:
Файлы:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Заявка на размещение статьи
Тема статьи*:
Электронная почта*:
Защита от автоматического заполнения
Введите символы с картинки *
Чтобы пользоваться сервисом отправки статей, Вам необходимо
зарегистрироваться

или
оставить заявку на размещение статьи
Чтобы оценить банк, Вам необходимо
авторизоваться

или
зарегистрироваться
Top